2021 年年初,著名国际性金融媒体《金融时报》向 45 万名读者宣告他们对比特币的看法改变了,他们认为「cryptocurrencies are becoming more integrated into the financial system(加密货币正在深入金融体系)」。

 

如今,再去复盘 2020 年加密行业,比特币、灰度、DeFi 等关键词肯定榜上有名。

 

灰度投资新任首席执行官 Michael Sonnenshein 披露的数据显示,灰度从 2014 年 12 月 31 日至今的资产管理总规模增长超过了 480 倍。

 

2020 年,不仅仅是比特币爆发的一年,同时也是加密金融服务公司爆发的一年。

 

一家成立于 2017 年,企业创始人来自摩根、高盛、彭博等华尔街顶尖投行的加密金融智能服务提供商 Amber Group 也受益于加密行业的爆发。根据官方数据,Amber Group 2020 年资产管理规模突破 5.3 亿美元,同比增长 275%,跨资产类别的交易总额已超过 2500 亿美元。

 

律动 BlockBeats 邀请了这家于 2020 年取得辉煌成绩企业的联合创始人兼 CEO Michael Wu 分享其成功的经验以及对 2021 年加密行业新机遇的洞见。



 

90 后已成加密行业主流投资人群

 

律动 BlockBeats :根据 Amber Group 发布的《2020 年年报》显示,Amber Group 资产管理规模超过了 5.3 亿美元,同比增长 275%。而 2017 年创立之初,Amber Group 的资产管理规模为 1471 万美元。什么因素促使了资产管理规模的迅速增长?该因素能否产生可持续的影响?

 

Michael Wu:Amber Group 各项业务在过去三年的快速增长的核心因素来源于我们提供了机构级的加密金融服务。Amber Group 的创始团队来自于摩根斯坦利、高盛、彭博等顶尖机构,具有服务高净值客户专业能力和丰富经验。而 Amber Group 最初的客户也正是来自全球的顶尖机构或者家族基金这一类高净值客户。我们服务每一名客户时,都以和顶尖机构相同的标准和质量要求自己,客户也因为我们的高品质服务而认可 Amber Group。

 

在过去几年,我们在安全、合规、风控等方面做了大量投入。从 2020 年开始,我们又推动了产品矩阵化,推出了包括 Amber App、Amber Pro 在内的产品矩阵,令全球用户都能享受到机构级服务,其中也包括了 C 端用户。Amber Group 的高标准服务、过往与客户建立的长期信任以及我们在安全、合规、风控层面建立的核心壁垒,都将成为可持续的竞争力并且帮助我们未来的业务扩充和规模持续增长。

 

律动 BlockBeats:Amber App 用户中,用性别划分的话,有 73% 为男性;用年龄划分,45% 属于 20-30 岁的 90 后。资产管理规模的增长和这一部分人人群的是否具有强关联性?他们在投资上都有什么共同的特点?和其他同类型产品的用户分布的异同点在哪?

 

Michael Wu:Amber App 的用户画像代表了现在全球正在不断壮大的加密金融投资者人群。这一人群学习新事物、接受新知识的能力普遍比较高。同时,他们对投资有着自己的理解,更注重综合性的资产配置。对于加密资产这类新兴资产以及 Amber Group 提供的创新性投资方式,他们有兴趣也有能力去学习与了解。

 

Amber App 相较同类型产品,用户更加年轻化,也更注重长期稳健的收益。他们善于使用各种投资工具确保财富能够长期增值。这与 Amber Group 推崇加密金融长期价值的主张不谋而合。我们的用户画像代表了我们认为的加密金融行业最优质、最核心的投资者人群,同时也是与 Amber Group 的理念最契合的投资人群。

 

律动 BlockBeats:通过年报,我们可以看到理财金额最高的一笔达到了 2493 万美元。Amber 平时如何和高净值用户沟通交流,以至于用户放心把巨额资产交由 Amber Group 管理?

 

Michael Wu:首先,我们团队的背景很容易获得一部分机构以及高净值用户的信任和认可。其次,我们自身熟知如何为用户提供他们所需要的服务。我们会帮助高净值用户挖掘自身的投资需求、风险偏好,然后应用专业的金融知识、技术、产品去为这一部分人群定制化设计不同的方案,给出专业的投资建议。

 

高净值用户非常关心我们的核心竞争力,比如产品合规性、团队专业性和风控能力。对于 Amber Group 而言,核心竞争力体现于每一个服务细节,包括服务流程、技术迭代以及产品背后的风控和合规。用户放心将资金交给 Amber Group,也正是因为相信我们的专业能力。

 

品牌升级,发力 2C 市场

 

律动 BlockBeats:我们能看到 Amber Group 的产品涉猎广泛,囊括了交易、理财和衍生品在内的业务,并且推出了 Amber App、Amber Pro、Amber Trading Desk、ambergroup.io 产品矩阵。能给我们介绍一下 Amber Group 目前的核心产品、每项产品的定位以及适用人群?

 

Michael Wu:Amber App 是我们在 2020 年推出的一款面向全球个人用户的加密金融综合性服务平台,主要帮助用户进行加密资产配置。Amber App 定位于帮助从刚入门到有加密资产配置经验的全部用户,实现加密金融中基础且重要的核心功能,使全球用户都可以在 Amber App 上找到符合自己需求的服务。

 

Amber Pro 主要的用户是机构或者对专业性要求更高的个人投资者,能够帮助投资者进行复杂场景的交易和提供更加前沿的投资标的。Amber Pro 聚合了市场上最好的流动性以及最窄的价差。同时,Amber Pro 支持上千种加密资产,并提供最新的 DeFi 产品和结构性组合资产,也提供抵押借贷等基础业务。未来的前沿投资产品以及广泛的交易投资需求都会第一时间出现于 Amber Pro。

 

Amber Trading Desk 则是为 Amber Group VIP 客户准备的 7*24 小时私人定制服务。客户可以与我们全球交易团队进行市场观点探讨,获取最新研报。我们还将根据客户的需求,私人定制投资方案和金融产品。

 

新官网 ambergroup.io 集成了各个产品的入口以及企业资讯。我们最新的市场解读以及团队采集的行业新闻等信息都将会整理发布于新官网。这将成为新用户了解加密金融的入口之一。

 

同时,Amber Group 的所有产品仍将不断完善并相互打通,共用同一套账户体系,只需要一个账号便可体验从基础到复杂的各类产品。

 

律动 BlockBeats:2020 年 6 月,Amber Group 进行了品牌升级,同时,后续又为个人用户推出了加密金融智能服务应用「Amber App」,这是否意味着 Amber Group 将把重心转向 2C 市场?那么在 2021 年,Amber Group 还计划有哪些升级动作呢?

 

Michael Wu:2020 年,Amber Group 推动了产品矩阵化,我们希望通过 Amber App 将机构级的服务带给更多的用户。Amber App 的出现能够让此前高门槛高标准的机构服务为普通用户所得并收益,这并不意味着我们将重心转向了 C 端。

 

2021 年,我们会持续升级服务深度,不断迭代,将更优质、更智能的服务和产品带给用户,为用户创造更大的长期价值。同时,我们将拓宽我们的服务范围,将加密金融服务带给全球的个人用户。

 

律动 BlockBeats:2020 年,Amber Group 资产管理规模以及交易额都获得了突飞猛进的增长。那么,2021 年,Amber Group 新的发展战略发展方向是否会进行调整?

 

Michael Wu:除了公司早已制定的各种目标和中长期战略之外,2021 年具体到产品以及业务层面还将延续 2019 年下半年便已经制定的方向:平台化、产品化、规模化。

 

从过去一年半的发展来看,我们的平台化、产品化、规模化已经取得了一个初步的成功,但是离我们想要的成绩还有段距离。2021 年,我们的产品矩阵将从 1.0 升级至 2.0,会推出更好的产品、更丰富多元化的功能。这一年我们将主要致力于实现产品的成熟度以及产品矩阵的完整度,并将业务规模推至一个新的高度。

 

机构入场,未来可期?

 

律动 BlockBeats:2020 年有一个很明显的趋势,传统机构一转之前看衰加密资产的态度,并选择买入加密资产作为配置标的。摩根大通甚至将比特币长期目标价格上调至 14.6 万美元。Amber Group 的企业创始人均来自摩根、高盛、彭博等华尔街顶尖投行,您能够以站在传统机构的角度给广大投资人讲述传统机构买入加密资产的逻辑以及后续的影响?

 

Michael Wu:首先,传统机构进入加密资产意味着他们本身的态度是看好这个行业。其次,参与加密资产的机构不论作为买方或者卖方,其内部对加密资产都存在一定的预期。当然,加密资产价格高了,机构也会选择套保或卖出,并在价格低的时候买入。对于加密金融行业而言,机构长期配置加密资产的大趋势是最重要的,机构对行情的看法的重要性反而不高。

 

以我十多年的买方、交易员、对冲基金经理的经验判断,长期趋势的确定性最强。长期的配置资金是这个行业真正的增量资金,这些资金将会长期留存在这个行业,并推动这些资产创造更高的价值。

 

当然,Amber Group 不会进行带有方向性的交易。不过,我们内部会有自己短期的交易行情观点判断,这些观点主要用于和客户交流分享。长期投资的确定性远远大于短期投资,因为任何短期投资的本质都是零和博弈。站在投资人的角度,我们更提倡,忽略短期的价格波动,放弃短期零和博弈,以长期投资的视角去参与加密金融资产配置。

 

律动 BlockBeats:传统顶尖投行的入场会对 Amber Group 目前的业务有影响吗?

 

Michael Wu:我们希望更多的传统机构进入这个市场,因为目前加密金融行业还有巨大的增量市场。Amber Group 作为这个行业早期的创业者和领军人,相信只有行业蓬勃发展,我们才能发展得更好。更多机构和资金涌入加密金融行业,有助于加密资产的推广和普及。这有助于 Amber Group 的发展,同时对行业也是一个巨大的推力。

 

律动 BlockBeats:此前,美国金融犯罪执法网络(FinCEN)表示将对加密资产钱包进行监管。我们看到 Amber Group 在获得美国 MSB 牌照后,又获得加拿大 MSB 牌照。请问,Amber Group 怎么看待 2021 年监管机构对加密资产的态度以及持有牌照对公司经营是否产生了帮助?

 

Michael Wu:安全合规的重要性对于一家从事金融服务的企业是不言而喻的。Amber Group 从一开始便在合规性上不断布局,与各国的加密金融相关的金融监管沟通。监管和企业并非对立的关系,我们可以帮助监管更好地理解加密金融行业。加密金融监管的实施对于各国而言也将是大势所趋。当然,监管的本意是在保持企业创新的同时又保护好投资者,而非限制行业发展。

 

目前,全球的监管都在不断学习加密金融,面对加密金融日新月异的技术以及热点更迭,他们需要与行业中领先的企业比如 Amber Group 进行交流,为他们提供建议。

 

律动 BlockBeats:最后,您能分别从个人、Amber Group 公司以及传统金融机构三个角度分别谈一谈 2021 年加密金融领域的新投资机会吗?

 

Michael Wu:2021 年,我个人看好加密金融生态基础设施领域的发展。Amber Group 也参与了 DeFi 基础设施的搭建。在 2021 年,我们也将孵化更多的基础设施项目。

 

作为 Amber Group 的角度,2021 年的投资核心依旧是技术和团队。在技术层面,我们每年将 25% 的预算投入安全建设和安全技术中。Amber Group 团队目前已经有两百多位成员,2021 年还将不断扩张。我们希望新成员能够给我们带来新的投资思路、新的血液,并扩大产品的影响力范围。当然,我们可能会考虑通过并购或者入股的方式引入一些优秀团队。

 

对传统金融机构来说,2021 年将会是一个非常适合配置加密金融资产的时间点。长期来看,2021 年处于加密资产早期配置阶段,年内的涨跌影响不大。当然,机构可能采用长期均匀配置的方式入场。他们也可以使用 Amber Group 产品矩阵进行资产配置。

 

最后,我希望全球加密金融用户能够在我们的陪伴下收获加密金融的长期价值。


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