英国央行针对加密货币风险对金融机构发出警告

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英格兰银行审慎监管局(PRA)提醒金融机构的首席执行官关于参与加密货币存在的潜在隐患,并警告说,加密资产的活动可能会导致“声誉风险”。 PRA副行长Sam Woods在6月28日致银行,保险公司和指定投资公司的首席执行官的信中指示公司领导人按照监管规则行事,并与PRA合作披露任何类型的金融信息看门狗会认为重要。 Woods在信中写道,加密货币行业经历了快速增长,但充斥着“高价格波动和相对非流动性”。他说,它容易受到洗钱和恐怖融资等恶意活动的影响。 根据这封信,“加密资产不应该被视为审慎目的的货币”,但关于加密资产审慎处理的讨论仍在继续。 Woods提到一些公司已采取措施减轻加密资产的暴露程度。他希望这封信可以作为任何希望向加密货币市场公开的公司的澄清文件。 降低风险的策略 该信概述了PRA认为适合虚拟货币的几种风险策略和管理体系。 PRA要求董事会成员和高级领导层在决策时考虑与加密货币相关的所有风险。 他们要求获得PRA批准的个人签署任何公司“已计划的业务直接接触加密资产和/或密切接触加密资产的实体的风险评估程序”。 此外,PRA表示,企业应该在接触加密资产之前进行尽职调查,并指示公司领导层依靠专家的声音来评估风险。 最终,监管机构希望公司能够掌握任何加密货币相关活动或计划风险暴露的监管联系,并对预期风险暴露进行风险评估。 另一个英国看门狗介入 在英国金融行为监管局(FCA)发出有关加密货币的信函后几周,PRA发出了通知。 6月11日,该机构要求金融机构更多地关注那些“从加密相关活动中获取重要商业活动或收入的客户”。 在信中,FCA指出加密货币如何被那些正在寻找匿名的金融犯罪分子滥用。例如,使用国家赞助数字货币的人应该举起一面红旗,因为他们可能被用来规避国际制裁。 FCA还要求银行对加密相关主题的员工进行培训,以便他们能够确定可能涉嫌犯罪的高风险客户,并确保任何金融犯罪框架充分涵盖加密相关交易。 但是,FCA并没有说银行应该对从事虚拟货币相关活动的所有客户进行平等的监督。 该机构还于2017年9月发布了关于与艾希欧相关的风险的公共消费者警告。他们认为筹款工具是“高风险的投机性投资”。 内容来源:CCN 作者:Kevin O'Brien 翻译:币源社区    明媚 免责声明:文章不构成投资建议,观点不代表币源社区立场。币源社区尊重版权,如有疑问请与我们联系。 本文系coingogo币源原创稿件,版权属coingogo币源所有,未经授权不得转载 关注币源社区公众号:转发公众号文章截图回复公众号,留言社区ID就有机会获得888源点奖励。 商务合作:微信号:  jiaojingbo-8 扫描二维码关注我们哟~
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